Produkt určený pro investování na důchod.
JEN U ATRIS
Dlouhodobý investiční produkt (DIP)
JEN U ATRIS S BONUSEM + 1 %
„Sami si řekněte, jaký chcete mít v důchodu standard a my Vám ho zařídíme.“
V rámci DIP lze z daňového základu odečíst investovanou částku až do maximální výše 48 000 Kč ročně.
Zaměstnavatel má možnost přidat na váš DIP až 50 000 Kč ročně, které nepodléhají zdanění.
Pro koho je nejvhodnější
Výhody ATRIS Důchodové renty
Spočítejte si svoji ATRIS Důchodovou rentu
ukázková modelace se zhodnocením fondu 6 %, bez vstupního poplatku*
Spočítejte si svoji ATRIS Důchodovou rentu
ukázková modelace se zhodnocením fondu 6 %, bez vstupního poplatku*
Otázky a odpovědi
Proč bychom měli investovat do DIP?
Jedná se o státem podporovaný produkt, který umožňuje investovat efektivněji, s větším výnosem a dle možností klienta s nezanedbatelným daňovým zvýhodněním a zajistit se tak na stáří.
Jak dlouho je nutné spořit v rámci DIP a kdy lze tyto prostředky využít?
Pro využití daňových úlev v rámci DIP je třeba peníze spořit minimálně 10 let a využít je můžete až ve věku 60 let. Existují však i situace, kdy může dojít k návratu již poskytnutých daňových výhod.
Jaké daňové benefity přináší DIP?
DIP umožňuje snížení základu daně až o 48 000 Kč ročně, což může přinést úsporu až 7 200 Kč ročně na dani z příjmů. Po splnění určitého časového období se navíc můžete vyhnout dani z výnosů a využít i daňově osvobozený příspěvek od zaměstnavatele až do výše 50 000 Kč ročně.
Můžu v rámci DIP začít investovat s již existujícími prostředky?
Ano, v rámci DIP můžete začít investovat jak s novými, tak s již existujícími prostředky. Převedené finanční prostředky budou počítány do desetiletého období od založení DIP.
Proč je důležité spořit si na důchod?
S ohledem na demografické změny a finanční výzvy státního důchodového systému je důležité myslet na budoucnost a spořit si na důchod, aby bylo možné si zajistit dostatečné finanční prostředky ve stáří.
Začít spořit na důchod v mladém věku vám umožní využít efektu složeného úročení a investovat do výnosnějších produktů s delším horizontem, což snižuje nutnost odkládat vyšší částky v pozdějším věku.
Je možné mít více DIP smluv současně?
Ano, je možné vstoupit do více smluv DIP s různými poskytovateli. Přesto celková daňová úleva za rok na všechny produkty nesmí přesáhnout 48 000 Kč.
Lze DIP přenést na jiného poskytovatele?
Přenos DIP k jinému poskytovateli je možný, ale počáteční podmínky investice se resetují. Při převodu všech prostředků není nutné doplácet přidané finanční částky.
Je možné převést prostředky z penzijního spoření do DIP?
Převedení prostředků z penzijního spoření do DIP by si vyžádalo ukončení původní smlouvy a zřízení nové smlouvy DIP, což by mělo za následek vrácení státní podpory. U penzijního spoření je však možné si prostředky zachovat bez dalšího zhodnocení.
Je povoleno částečné předčasné vybrání prostředků?
Jakékoliv předčasné vybrání prostředků z DIP vede k ukončení smlouvy a nutnosti vrátit veškeré daňové výhody a příspěvky zaměstnavatele za posledních 10 let.
Lze ukončit smlouvu o DIP před stanovenou lhůtou?
Ano, smlouvu o DIP je možné ukončit předčasně. V takovém případě však bude nutné vrátit všechny dosud využité daňové výhody a příspěvky od zaměstnavatele za uplynulých 10 let. Výjimky z tohoto pravidla jsou stanoveny pro případy třetího stupně invalidity nebo při převedení celého DIP k jiné finanční instituci.
Zjistěte, jak správně zadat platbu v našem generátoru
Důležité právní upozornění
* Očekávaná roční budoucí výkonnost založená na aktuálních tržních podmínkách v tříletém výhledu. Prezentované scénáře představují odhad budoucí výkonnosti založený na aktuálních tržních podmínkách a nepředstavují přesný ukazatel. Váš zisk se bude lišit v závislosti na tom, jaká bude situace na trhu a jak dlouho budete investici/produkt držet. Budoucí výnos podléhá zdanění, které závisí na osobní situaci každého investora a může se v budoucnu změnit. Investice může vést k finanční ztrátě. Neexistuje záruka na kapitál. Podrobnější informace na https://atrisinvest.cz/fond-realita/vysledky-hospodareni/.
Internetové stránky www.atrisinvest.cz jsou prezentací investiční společnosti ATRIS investiční společnost, a.s., IČO: 27647188, se sídlem Plzeňská 3217/16 110 00 Praha 5 – Smíchov, Česká republika (dále jen „ATRIS IS“), týkající se fondu kolektivního investování Realita nemovitostní otevřený podílový fond, ATRIS investiční společnost, a.s. (dále jen „Fond“) a slouží výhradně pro informativní účely. Účelem internetových stránek a informací na nich uvedených není nahradit statut Fondu, sdělení klíčových informací Fondu nebo poskytnout jejich shrnutí. Nejedná se o investiční poradenství, investiční výzkum ani finanční analýzu, ani nabídku či výzvu ke koupi nebo prodeji podílových listů Fondu, či obecněji jakéhokoliv investičního nástroje.
ATRIS IS podléhá dohledu České národní banky, Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1, www.cnb.cz.
Fond může v souladu se svým statutem investovat do nemovitostí a nemovitostních společností, případně dalších doplňkových aktiv. Bližší informace o investiční strategii Fondu jsou uvedeny ve statutu Fondu. Statut Fondu a sdělení klíčových informací Fondu lze získat v českém jazyce v elektronické podobě na internetových stránkách ATRIS IS www.atrisinvest.cz, sekce Dokumenty a dále v listinné podobě v sídle ATRIS IS.
Investice do podílových listů Fondu s sebou nese rizika, která nejsou v tomto dokumentu podrobně popsána. Hodnota investice může v průběhu času kolísat a návratnost investované částky není zaručena. ATRIS IS jako investiční společnost není ze zákona účastníkem Garančního fondu obchodníků s cennými papíry. Bližší informace o jednotlivých rizicích jsou uvedeny ve statutu Fondu a sdělení klíčových informací Fondu.
Jsou-li na internetových stránkách uvedeny informace o výnosu podílových listů Fondu, tyto informace se týkají minulosti, konkrétně období uvedeného přímo u jednotlivých grafů nebo informací, a jsou založeny na čistém výnosu. Upozorňujeme, že výnos v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů. Zdroj informací: statistické údaje ATRIS IS, výroční zprávy Fondu dostupné na www.atrisinvest.cz, sekce Dokumenty. Vývoj v minulosti ani současná výkonnost nedává žádné záruky budoucího vývoje. Aktuální hodnota podílových listů Fondu muže stoupat i klesat a neexistuje žádná záruka, že bude dosaženo určitého výnosu. Současně neexistuje ani záruka, že hodnota investice nepoklesne pod výšku vstupní investice.